最新的ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version) - CAMS Korean免費考試真題
問題1
테러 자금 조달(CFT)
자금세탁방지(AML) 담당자 후보가 같은 국가 내 다른 도시에 위치한 비슷한 규모와 구성을 가진 은행의 상류 특파원 기관으로부터 강력히 추천을 받았습니다. 은행은 이 사람을 채용하는 데 관심이 있습니다. 이사회는 다음 단계로 어떤 조치를 취해야 할까요?
테러 자금 조달(CFT)
자금세탁방지(AML) 담당자 후보가 같은 국가 내 다른 도시에 위치한 비슷한 규모와 구성을 가진 은행의 상류 특파원 기관으로부터 강력히 추천을 받았습니다. 은행은 이 사람을 채용하는 데 관심이 있습니다. 이사회는 다음 단계로 어떤 조치를 취해야 할까요?
正確答案: B
說明：（僅 PDFExamDumps 成員可見）
問題2
금융기관이 개편되어 이제 자금세탁방지담당관이 영업이사에게 보고해야 합니다. 이 상황에 대한 다음 설명 중 가장 옳은 것은 무엇입니까?
금융기관이 개편되어 이제 자금세탁방지담당관이 영업이사에게 보고해야 합니다. 이 상황에 대한 다음 설명 중 가장 옳은 것은 무엇입니까?
正確答案: C
說明：（僅 PDFExamDumps 成員可見）
問題3
가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 컴플라이언스 관리자가 자사 사업과 AML 정책에 미치는 영향을 평가하고 있습니다. VASP 사업의 다음 특징 중 가장 우려되는 것은 무엇입니까? (4개 선택)
가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 컴플라이언스 관리자가 자사 사업과 AML 정책에 미치는 영향을 평가하고 있습니다. VASP 사업의 다음 특징 중 가장 우려되는 것은 무엇입니까? (4개 선택)
正確答案: A,D,E,F
問題4
테러 자금 조달(CFT)
미국 애국법에 관한 어떤 진술이 영토 외 적용이 가능한 주요 측면을 가장 잘 설명하고 있습니까? (세 가지를 선택하세요.)
테러 자금 조달(CFT)
미국 애국법에 관한 어떤 진술이 영토 외 적용이 가능한 주요 측면을 가장 잘 설명하고 있습니까? (세 가지를 선택하세요.)
正確答案: A,C,F
說明：（僅 PDFExamDumps 成員可見）
問題5
국가의 금융정보기관(FIU)의 주요 역할은 다음과 같습니다. (2개 선택)
국가의 금융정보기관(FIU)의 주요 역할은 다음과 같습니다. (2개 선택)
正確答案: C,E
問題6
테러 자금 조달(CFT)
기존 고객이 정치적으로 노출된 사람(PEP)이 되면 KYC 분석가는 검토/갱신 기간 동안 무엇을 해야 합니까?
테러 자금 조달(CFT)
기존 고객이 정치적으로 노출된 사람(PEP)이 되면 KYC 분석가는 검토/갱신 기간 동안 무엇을 해야 합니까?
正確答案: B
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問題7
테러 자금 조달 방지(CFT)
생명보험 사업과 관련하여, 제3유럽 지침은 회원국이 사업 관계가 확립된 후에 보험금 수혜자의 신원 확인을 허용할 수 있다고 명시하고 있지만, 어떤 사건 이전에는 그럴 수 있을까요?
테러 자금 조달 방지(CFT)
생명보험 사업과 관련하여, 제3유럽 지침은 회원국이 사업 관계가 확립된 후에 보험금 수혜자의 신원 확인을 허용할 수 있다고 명시하고 있지만, 어떤 사건 이전에는 그럴 수 있을까요?
正確答案: B
說明：（僅 PDFExamDumps 成員可見）
問題8
금융기관의 자금세탁방지 전문가가 2004년부터 특정 개인의 모든 거래내역을 공개해 달라는 법적 요청을 받았습니다. 다음 중 어떤 것을 전달받아야 하나요?
1. 2004년 이후 해당 개인의 월별 명세서 및 거래 활동.
2. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 전신 송금.
3. 2004년 이후 해당 개인이 개설한 계좌의 서명 카드.
4. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 증권 거래 활동.
금융기관의 자금세탁방지 전문가가 2004년부터 특정 개인의 모든 거래내역을 공개해 달라는 법적 요청을 받았습니다. 다음 중 어떤 것을 전달받아야 하나요?
1. 2004년 이후 해당 개인의 월별 명세서 및 거래 활동.
2. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 전신 송금.
3. 2004년 이후 해당 개인이 개설한 계좌의 서명 카드.
4. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 증권 거래 활동.
正確答案: D
說明：（僅 PDFExamDumps 成員可見）
問題9
테러 자금 조달(CFT)
한 개인이 금융기관에 최소한의 현금을 예치하여 계좌를 개설했습니다. 그는 외국 여권을 제시하고 몇 달 동안 현지에서 일할 것이라고 밝혔습니다. 또한 전자 자금 이체에 대한 정보도 요청했습니다. 이후 금융기관은 해당 개인이 제공한 고용 또는 거주 정보를 확인할 수 없었습니다. 그 후 얼마 지나지 않아 고객 계좌로 거액의 이체가 이루어졌습니다. 다음 중 바젤은행감독위원회(BCSB)의 은행 고객 실사(Customer Due Diligence for Banks)에서 권고하는 조치는 무엇입니까?
테러 자금 조달(CFT)
한 개인이 금융기관에 최소한의 현금을 예치하여 계좌를 개설했습니다. 그는 외국 여권을 제시하고 몇 달 동안 현지에서 일할 것이라고 밝혔습니다. 또한 전자 자금 이체에 대한 정보도 요청했습니다. 이후 금융기관은 해당 개인이 제공한 고용 또는 거주 정보를 확인할 수 없었습니다. 그 후 얼마 지나지 않아 고객 계좌로 거액의 이체가 이루어졌습니다. 다음 중 바젤은행감독위원회(BCSB)의 은행 고객 실사(Customer Due Diligence for Banks)에서 권고하는 조치는 무엇입니까?
正確答案: C
說明：（僅 PDFExamDumps 成員可見）
問題10
한 대형 은행의 자금세탁방지(AML) 준수 담당자는 최근 프라이빗 뱅킹 부서에 대한 내부 감사 보고서를 받았습니다. 보고서에 따르면, 해당 부서 직원들은 위험 기반 실사 절차를 준수하지 않아 부서가 효과적으로 운영되지 못하고 있는 것으로 드러났습니다.
AML 준수 책임자는 이러한 결과를 해결하기 위해 어떤 즉각적인 조치를 고려해야 합니까? (두 가지 선택) 경영진은 프라이빗 뱅킹 부서에서 품질 보증 프로그램을 구현해야 합니다.
한 대형 은행의 자금세탁방지(AML) 준수 담당자는 최근 프라이빗 뱅킹 부서에 대한 내부 감사 보고서를 받았습니다. 보고서에 따르면, 해당 부서 직원들은 위험 기반 실사 절차를 준수하지 않아 부서가 효과적으로 운영되지 못하고 있는 것으로 드러났습니다.
AML 준수 책임자는 이러한 결과를 해결하기 위해 어떤 즉각적인 조치를 고려해야 합니까? (두 가지 선택) 경영진은 프라이빗 뱅킹 부서에서 품질 보증 프로그램을 구현해야 합니다.
正確答案: A,D